Нацбанк ужесточит контроль за выдачей банками налички

Национальный банк Украины (НБУ) с 3 июня 2019 года меняет правила для украинских банков по выдаче наличных субъектам хозяйствования.

Так, с 3 июня вступает в силу постановление НБУ от 18 апреля 2019 №62 «Об утверждении Изменений к Инструкции о ведении кассовых операций банками в Украине». Этим постановлением инструкция дополняется новым пунктом 111-1.

Как передает NBN.ua, об этом сообщает Лига Закон.

В соответствии с изменениями, с 3 июня банки должны принимать меры для изучения клиентов-субъектов хозяйствования, которые получают в банке наличные, а также обеспечить получение от клиента подтверждающих документов, на основании которых осуществляются наличные расчеты.

Согласно документу, банки при изучении клиента и получения от него подтверждающих документов должны применять риск-ориентированный подход. То есть, сначала проводится оценка риска клиента, основанная на анализе определенных критериев, а потом уже банки могут принимать соответствующие меры надзора.

В частности, с июня банки обязали требовать от своих клиентов подтверждающие документы, на основании которых осуществляются наличные расчеты, в частности: закупочный акт; закупочная ведомость; налоговый расчет сумм дохода, начисленного (уплаченного) в пользу физических лиц, и сумм удержанного с них налога; кредитный договор; договор поставки; договор транспортировки; договор хранения; другие отчетные документы.

Как поясняют в центробанке страны, усиление надзора связано с выявлением НБУ по результатам надзора в сфере финансового мониторинга многочисленных фактов проведения финансовыми учреждениями рисковых (схемных) операций с использованием наличных денег.

Как ранее сообщал NBN.ua, НБУ тем временем рассчитывает выйти на уровень инфляции в 2020 году в пределах 5%.